Вячеслав Брюханов: «ВТБ готов подставить финансовое плечо строителям»

Об интересе банка ВТБ к инвестиционным проектам, реализующимся на территории Новосибирской области, а также готовности финансировать строительство школ в рамках федеральной программы рассказал директор корпоративного филиала банка ВТБ Вячеслав Брюханов.

Вячеслав Брюханов: «ВТБ готов подставить финансовое плечо строителям»
Основные параметры программы "Содействие созданию в субъектах РФ (исходя из прогнозируемой потребности) новых мест в общеобразовательных организациях"

Вячеслав Владимирович, по данным министерства экономического развития Новосибирской области, на долю строительства приходится только 3 % кредитов, выданных банками юридическим лицам региона в 2016 году. Это означает, что банки не готовы кредитовать строителей?

В начале 2016 года мы, действительно, ощущали в Новосибирске дефицит инвестиционных идей, и тогда мы поставили задачу простимулировать сокращение этого дефицита. Каждые полгода запрашиваем в региональном минэко информацию о перспективных инвестиционных проектах, поэтому знаем, что идеи есть, но бизнес боится из реализовывать, частично из-за высоких ставок по кредитам. И тогда на помощь пришла корпорация МСП, которая оказалась самым действенным механизмом господдержки. Корпорация давала предпринимателям, которые решались на инвестиционные проекты, деньги под 11 % – для малого бизнеса, и 10 % – для среднего. На фоне средних кредитных ставок на уровне 14–15 % это были очень привлекательные условия. Благодаря этому механизму удалось разбудить некоторый инвестиционный аппетит в Новосибирской области. Я считаю, что именно консолидированная позиция федеральных, региональных, муниципальных властей и коммерческих структур помогла некоторые проекты в начале прошлого года запустить. Но колоссальных цифр, увы, нет. Если в других регионах объем выполненных работ по виду деятельности «Строительство» составляет 60–80 млрд руб., то в Новосибирской области – только 36,1 млрд руб.

Отношение к экономике третьего города России в головном офисе нашего банка, да и Сбербанка и других системообразующих банков однозначное – это территория опережающего развития, где все должно расти как на дрожжах. И хотя по статистике пока этого и не происходит, ВТБ возлагает на Новосибирск определенные надежды. Мы заинтересованы в инвестпроектах, идеях, готовы помочь в их реализации, в том числе с участием нашего партнера – корпорации МСП.

Известно, что ВТБ кредитует строителей, работающих по госконтрактам по строительству школ. Расскажите подробнее об условиях.

ВТБ, действительно, реализует финансирование строительства объектов социальной инфраструктуры в рамках программы «Содействие созданию в субъектах РФ (исходя из прогнозируемой потребности) новых мест в общеобразовательных организациях» на 2016–2025 годы. Напомню, что предусмотрено два этапа реализации программы. Первый – в 2016–2020 годах, объем финансирования составит 1,2 трлн руб., в том числе 850 млрд руб. – из федерального бюджета, более 303 млрд руб. – из бюджетов субъектов РФ, и еще порядка 61 млрд руб. – из внебюджетных источников. На втором этапе с 2021 по 2025 годы объем финансирования программы увеличится до 1,6 трлн руб., в том числе 1,1 трлн будет выделено из федерального бюджета, 405 млрд руб.– из бюджетов субъектов РФ, 81 млрд руб. – из внебюджетных источников. По итогам реализации программы все обучающиеся в общеобразовательных организациях станут обучаться в одну смену, 100 % обучающихся перейдут из зданий с износом 50 % и выше в новые здания общеобразовательных организаций.

ВТБ как банк, финансирующий эти проекты, подставляет финансовое плечо строительным организациям-подрядчикам по госконтрактам. Видим два варианта развития событий. Первый – когда объект построен и как готовый по контракту продается заказчику, второй вариант – когда идет поэтапная сдача объекта по актам приемки-передачи. И в том и в другом случае банк ВТБ заинтересован в предоставлении финансирования для выполнения государственных контрактов в рамках программы клиентам из строительной отрасли.

Какие требования вы предъявляете к строительным организациям в рамках финансирования строительства объектов этой программы?

Базовые требования к клиенту – долг не должен превышать 5 %, свободные денежные средства – 1,5 %. Хотелось бы выделить то требование, которые предъявляют к застройщику и органы государственной власти при заключении контракта. Это наличие собственного капитала. Мы также считаем, что если в том или ином объекте застройщик участвует собственными средствами или деньгами дольщиков на 20–30 %, это повышает состоятельность проекта.

Каждый проект рассматривается в индивидуальном порядке, в том числе с точки зрения ценовых условий, структуры и порядка финансирования. Базовая структура источников финансирования: 70 % – средства федерального бюджета, 25 % – средства бюджетов субъектов РФ, 5 % – внебюджетные источники. Максимальный объем риска – 3 млрд руб. Но не во всех регионах банк одинаково охотно кредитует проекты. Всего выделено три риск-зоны на территории России. Регионы ранжированы по уровню кредитного рейтинга. И, несмотря на сложности, Новосибирская область находится среди регионов в зеленой зоне, что дает нашей риск-службе зеленый свет в оценке проектов. Для сравнения: Кемеровская область находится в желтой зоне, а Хакасия – в красной.

Предоставляемое банком финансирование, направляемое клиентами на выполнение государственных контрактов по строительству объектов социальной инфраструктуры в рамках программы, может осуществляться при использовании продуктов корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Напомню, что при создании корпорации МСП было много скепсиса по поводу того, что это будет еще одна неповоротливая госструктура, однако они принимают решение о поддержке проекта в течение пяти дней. Ставки в настоящее время снижены до 10,6 % для малого бизнеса и 9,6 % – для среднего. Они по-прежнему более выгодны, чем рыночные, хотя разрыв сократился.

По статистике работы корпорации, в 2016 году Сибирский федеральный округ по программе кредитования МСП занял первое место после Москвы и Московской области по объемам выданных кредитов. Всего было распределено порядка 70 млрд руб., из них 14 – в СФО, среди регионов которого лидирует Новосибирская область.

Вы говорили об интересе банка к Новосибирской области. Планирует ли ВТБ в ближайшее время участие в каких-либо инвестпроектах в регионе?

Мы интересуемся всеми концессиями, включая четвертый мост, ВТБ – один из трех участников, подавших заявку на участие в конкурсе, ждем концессию по мусору, обсуждаем возможность участия в строительстве школ и поликлиник в Новосибирске.

Вариант №1:
передача объекта по договору купли-продажи
Вариант №2:
передача объекта по акту сдачи-приемки
1) Победа Заемщика в проведенном конкурсе
2) Заемщик и Госзаказчик заключают Контракт и договор аренды земельных участков под строящимися объектами. 2) Заемщик и Госзаказчик заключают Госконтракт, по которому Субъект РФ предоставляет земельный участок, ПСД и ИРД на объект, а Заемщик выполняет функции Генподрядчика по строительству объекта.
3) Принятие кредитного решения на УО Банка
4) Заключение кредитного договора с Заемщиком, договоров поручительства с компаниями Группы и конечными бенефициарами бизнеса, договоров залога прав аренды земельных участков. Возможны к рассмотрению доп. виды обеспечения в виде залога имущества (недвижимость, оборудование, залог акций Заемщика). 4) Заключение кредитного договора с Заемщиком, договоров поручительства с компаниями Группы и конечными бенефициарами бизнеса. Возможны к рассмотрению доп. виды обеспечения в виде залога имущества (недвижимость, оборудование, залог акций Заемщика).
! С 01.06.2015г. залог прав требований денежной выручки по Гос.контракту невозможен (внесены изменения Гражданский кодекс РФ Федеральным законом № 42-ФЗ от 08.03.2015 г. (вступил в силу с 01.06.2015 г.)
5) Предоставление кредитных средств, подтверждающих целевое использование кредита, осуществление мониторинга Надзорной компанией /специалистами Банка.
6) Строительство объектов, оформление разрешений на ввод в эксплуатацию, оформление права собственности Заемщика на объекты. 6) Строительство объекта, ежемесячная промежуточная приемка работ по актам КС-2, КС-3 (Заемщик накапливает дебиторскую задолженность Госзаказчика).
7) Заключение договора купли-продажи объектов с рассрочкой платежей на определенный срок (обязанность по заключению прописывается в Госконтракте), переход права собственности в пользу Субъекта РФ после полной оплаты. Заключение договора на обслуживание объекта с компенсацией текущих расходов со стороны Госзаказчика. 7) Оформление Заемщиком документов, подтверждающих соответствие построенного объекта ПСД и ИРД, окончательная приемка по акту сдачи-приемки законченного строительством объекта. Оформление прав собственности на объект со стороны Субъекта РФ.
8) Перечисление выкупных платежей (включают суммы процентов по кредиту), погашение кредита. 8) Перечисление платежей в погашение задолженности Субъекта РФ по Госконтракту (условия отсрочки могут включать начисление процентов на остаток задолженности), погашение кредита.
объекта, программы, финансирования, области, объектов, объем, кредитного, проекты, бизнеса, рамках, договора, Заключение, числе, корпорации, Новосибирской, общеобразовательных, собственности, платежей, бюджета, субъектов

Комментарии (0)

Оставить комментарий

Вы комментируете как Гость.

Важное

Лента новостей