Вячеслав Брюханов: «ВТБ готов подставить финансовое плечо строителям»

Об интересе банка ВТБ к инвестиционным проектам, реализующимся на территории Новосибирской области, а также готовности финансировать строительство школ в рамках федеральной программы рассказал директор корпоративного филиала банка ВТБ Вячеслав Брюханов.

Вячеслав Брюханов: «ВТБ готов подставить финансовое плечо строителям»
Основные параметры программы "Содействие созданию в субъектах РФ (исходя из прогнозируемой потребности) новых мест в общеобразовательных организациях"

Вячеслав Владимирович, по данным министерства экономического развития Новосибирской области, на долю строительства приходится только 3 % кредитов, выданных банками юридическим лицам региона в 2016 году. Это означает, что банки не готовы кредитовать строителей?

В начале 2016 года мы, действительно, ощущали в Новосибирске дефицит инвестиционных идей, и тогда мы поставили задачу простимулировать сокращение этого дефицита. Каждые полгода запрашиваем в региональном минэко информацию о перспективных инвестиционных проектах, поэтому знаем, что идеи есть, но бизнес боится из реализовывать, частично из-за высоких ставок по кредитам. И тогда на помощь пришла корпорация МСП, которая оказалась самым действенным механизмом господдержки. Корпорация давала предпринимателям, которые решались на инвестиционные проекты, деньги под 11 % – для малого бизнеса, и 10 % – для среднего. На фоне средних кредитных ставок на уровне 14–15 % это были очень привлекательные условия. Благодаря этому механизму удалось разбудить некоторый инвестиционный аппетит в Новосибирской области. Я считаю, что именно консолидированная позиция федеральных, региональных, муниципальных властей и коммерческих структур помогла некоторые проекты в начале прошлого года запустить. Но колоссальных цифр, увы, нет. Если в других регионах объем выполненных работ по виду деятельности «Строительство» составляет 60–80 млрд руб., то в Новосибирской области – только 36,1 млрд руб.

Отношение к экономике третьего города России в головном офисе нашего банка, да и Сбербанка и других системообразующих банков однозначное – это территория опережающего развития, где все должно расти как на дрожжах. И хотя по статистике пока этого и не происходит, ВТБ возлагает на Новосибирск определенные надежды. Мы заинтересованы в инвестпроектах, идеях, готовы помочь в их реализации, в том числе с участием нашего партнера – корпорации МСП.

Известно, что ВТБ кредитует строителей, работающих по госконтрактам по строительству школ. Расскажите подробнее об условиях.

ВТБ, действительно, реализует финансирование строительства объектов социальной инфраструктуры в рамках программы «Содействие созданию в субъектах РФ (исходя из прогнозируемой потребности) новых мест в общеобразовательных организациях» на 2016–2025 годы. Напомню, что предусмотрено два этапа реализации программы. Первый – в 2016–2020 годах, объем финансирования составит 1,2 трлн руб., в том числе 850 млрд руб. – из федерального бюджета, более 303 млрд руб. – из бюджетов субъектов РФ, и еще порядка 61 млрд руб. – из внебюджетных источников. На втором этапе с 2021 по 2025 годы объем финансирования программы увеличится до 1,6 трлн руб., в том числе 1,1 трлн будет выделено из федерального бюджета, 405 млрд руб.– из бюджетов субъектов РФ, 81 млрд руб. – из внебюджетных источников. По итогам реализации программы все обучающиеся в общеобразовательных организациях станут обучаться в одну смену, 100 % обучающихся перейдут из зданий с износом 50 % и выше в новые здания общеобразовательных организаций.

ВТБ как банк, финансирующий эти проекты, подставляет финансовое плечо строительным организациям-подрядчикам по госконтрактам. Видим два варианта развития событий. Первый – когда объект построен и как готовый по контракту продается заказчику, второй вариант – когда идет поэтапная сдача объекта по актам приемки-передачи. И в том и в другом случае банк ВТБ заинтересован в предоставлении финансирования для выполнения государственных контрактов в рамках программы клиентам из строительной отрасли.

Какие требования вы предъявляете к строительным организациям в рамках финансирования строительства объектов этой программы?

Базовые требования к клиенту – долг не должен превышать 5 %, свободные денежные средства – 1,5 %. Хотелось бы выделить то требование, которые предъявляют к застройщику и органы государственной власти при заключении контракта. Это наличие собственного капитала. Мы также считаем, что если в том или ином объекте застройщик участвует собственными средствами или деньгами дольщиков на 20–30 %, это повышает состоятельность проекта.

Каждый проект рассматривается в индивидуальном порядке, в том числе с точки зрения ценовых условий, структуры и порядка финансирования. Базовая структура источников финансирования: 70 % – средства федерального бюджета, 25 % – средства бюджетов субъектов РФ, 5 % – внебюджетные источники. Максимальный объем риска – 3 млрд руб. Но не во всех регионах банк одинаково охотно кредитует проекты. Всего выделено три риск-зоны на территории России. Регионы ранжированы по уровню кредитного рейтинга. И, несмотря на сложности, Новосибирская область находится среди регионов в зеленой зоне, что дает нашей риск-службе зеленый свет в оценке проектов. Для сравнения: Кемеровская область находится в желтой зоне, а Хакасия – в красной.

Предоставляемое банком финансирование, направляемое клиентами на выполнение государственных контрактов по строительству объектов социальной инфраструктуры в рамках программы, может осуществляться при использовании продуктов корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Напомню, что при создании корпорации МСП было много скепсиса по поводу того, что это будет еще одна неповоротливая госструктура, однако они принимают решение о поддержке проекта в течение пяти дней. Ставки в настоящее время снижены до 10,6 % для малого бизнеса и 9,6 % – для среднего. Они по-прежнему более выгодны, чем рыночные, хотя разрыв сократился.

По статистике работы корпорации, в 2016 году Сибирский федеральный округ по программе кредитования МСП занял первое место после Москвы и Московской области по объемам выданных кредитов. Всего было распределено порядка 70 млрд руб., из них 14 – в СФО, среди регионов которого лидирует Новосибирская область.

Вы говорили об интересе банка к Новосибирской области. Планирует ли ВТБ в ближайшее время участие в каких-либо инвестпроектах в регионе?

Мы интересуемся всеми концессиями, включая четвертый мост, ВТБ – один из трех участников, подавших заявку на участие в конкурсе, ждем концессию по мусору, обсуждаем возможность участия в строительстве школ и поликлиник в Новосибирске.

Вариант №1:
передача объекта по договору купли-продажи
Вариант №2:
передача объекта по акту сдачи-приемки
1) Победа Заемщика в проведенном конкурсе
2) Заемщик и Госзаказчик заключают Контракт и договор аренды земельных участков под строящимися объектами. 2) Заемщик и Госзаказчик заключают Госконтракт, по которому Субъект РФ предоставляет земельный участок, ПСД и ИРД на объект, а Заемщик выполняет функции Генподрядчика по строительству объекта.
3) Принятие кредитного решения на УО Банка
4) Заключение кредитного договора с Заемщиком, договоров поручительства с компаниями Группы и конечными бенефициарами бизнеса, договоров залога прав аренды земельных участков. Возможны к рассмотрению доп. виды обеспечения в виде залога имущества (недвижимость, оборудование, залог акций Заемщика). 4) Заключение кредитного договора с Заемщиком, договоров поручительства с компаниями Группы и конечными бенефициарами бизнеса. Возможны к рассмотрению доп. виды обеспечения в виде залога имущества (недвижимость, оборудование, залог акций Заемщика).
! С 01.06.2015г. залог прав требований денежной выручки по Гос.контракту невозможен (внесены изменения Гражданский кодекс РФ Федеральным законом № 42-ФЗ от 08.03.2015 г. (вступил в силу с 01.06.2015 г.)
5) Предоставление кредитных средств, подтверждающих целевое использование кредита, осуществление мониторинга Надзорной компанией /специалистами Банка.
6) Строительство объектов, оформление разрешений на ввод в эксплуатацию, оформление права собственности Заемщика на объекты. 6) Строительство объекта, ежемесячная промежуточная приемка работ по актам КС-2, КС-3 (Заемщик накапливает дебиторскую задолженность Госзаказчика).
7) Заключение договора купли-продажи объектов с рассрочкой платежей на определенный срок (обязанность по заключению прописывается в Госконтракте), переход права собственности в пользу Субъекта РФ после полной оплаты. Заключение договора на обслуживание объекта с компенсацией текущих расходов со стороны Госзаказчика. 7) Оформление Заемщиком документов, подтверждающих соответствие построенного объекта ПСД и ИРД, окончательная приемка по акту сдачи-приемки законченного строительством объекта. Оформление прав собственности на объект со стороны Субъекта РФ.
8) Перечисление выкупных платежей (включают суммы процентов по кредиту), погашение кредита. 8) Перечисление платежей в погашение задолженности Субъекта РФ по Госконтракту (условия отсрочки могут включать начисление процентов на остаток задолженности), погашение кредита.

Комментарии (0)

Оставить комментарий

Вы комментируете как Гость.

Важное

© 2017 www.vseon.com